퇴직연금 가입자교육의 정의
- 삼성증권 퇴직연금 가입자
- Information : 필요한 지식과 정보제공
- Decision : 합리적 의사결정 능력향상
퇴직연금 가입자 스스로 퇴직연금과 관련된 합리적인 의사결정을 내릴 수 있는 능력을 향상시키고, 이에 필요한 지식과 정보를 제공하는 행위
관련규정 안내
근로자퇴직급여보장법에 따르면 퇴직연금제도를 설정한 사용자(또는 개인퇴직연금(IRP)를 운영하는 사업자)는 가입자에게 매년 1회 이상 퇴직연금제도의
운영상황등에 대해 교육을 실시해야 하며, 이를 퇴직연금 사업자에게 위탁할 수 있습니다.
특히 가입자의 적립금 운용결과에 따라 노후 소득금액이 달라질 수 있는 확정기여형(DC) 및 개인퇴직연금(IRP) 가입자의 경우, 투자 기본지식은 물론 운용방법별
위험과 수익에 관한 사항 및 노후설계 등에 대해 올바른 이해하는 것이 매우 중요합니다.
퇴직연금 가입자교육 사항
- 확정급여형 (DB)
- 최근 3년간의 부담금 납입현황
- 급여종류별 표준적인 급여액 수준
- 직전 사업년도 말 기준 최소적립금 대비 적립금 현황
- 재정안정화계획서를 작성하는 경우 그 계획서 및 이행 상황
- 그 밖에 적립금 운용현황, 운용목표 등에 관한 사항
- 확정기여형(DC)/개인퇴직연금(IRP)
- 사용자의 부담금 수준, 납입시기 및 납입 현황
- 분산투자 등 적립금의 안정적 운용을 위하여 행하는 투자원칙에 관한 사항
- 퇴직연금사업자가 제시하는 집합투자증권 등 적립금 운용방법별 수익구조, 매도기준가, 투자 위험 및 수수료 등에 관한 사항
퇴직연금 가입자교육의 목표
- 확정급여형 퇴직연금(DB) : 가입자의 수급권 보호
- 확정기여형 퇴직연금(DC) : 가입자의 수급권 보호와 더불어 가입자의 합리적인 연금자산운용을 도움
책임감과 동기부여
- 책임있는 의사결정 유도
- 퇴직연금제도 및 운용방법 선택과 같은 금융행위가 노후생활의 복지를 좌우함을 인식
- 책임감을 바탕으로 올바른 의사결정을 유도
금융지식
- 금융상품 정보를 포함하는 포괄적인 지식
- 퇴직연금 제도
- 퇴직연금 금융상품
- 퇴직연금 운영과 관련한 지식
금융이해력
- 금융정보를 해석하고 이해하는 능력
- 문자인식과 기초적인 수리에 대한 이해
- 금융정보의 수집과 기록을 보존할 수 있는 능력
- 개인의 금융설계능력
- 금융상품 비교분석능력
출처 : 김근수2006-12, 퇴직연금 가입자에 대한 효과적인 교육방안 연구, 경희대학교
알려드립니다!
- 퇴직연금 가입자교육을 통해 퇴직연금 이해부터 실질적인 자산관리방법을 학습하여 풍요로운 노후를 맞이하시기 바랍니다.
- 퇴직연금 가입자교육은 근로자퇴직급여보장법에 의해 연 1회 이상 실시하도록 의무화되어 있습니다. DB, DC, IRP 제도별로 가입자교육의 중요성은 점차 강조되고
있으며, 교육업무 수행능력은 퇴직연금 사업자선정의 중요한 요인이 됩니다.
